ขั้นตอนที่2: กำหนดเป้าหมายทางการเงินที่ดี

เป้าหมายทางการเงินที่ดี จะต้องกำหนดให้สอดคล้องกับ “เป้าหมายชีวิต (Personal Goal)” ซึ่งเป้าหมายชีวิตของแต่ละคนย่อมแตกต่างกันไป ความหมายอย่างง่ายของเป้าหมายชีวิต คือ จุดที่เราคิดว่าตนเองประสบความสำเร็จสูงสุด ซึ่งอาจวัดที่ความพึงพอใจ ความสุขสบายใจของแต่ละคน โดยส่วนใหญ่แล้วความมั่นคงทางการเงินมักจะมีส่วนในการสนับสนุนให้เราประสบ ความสำเร็จได้ตามเป้าหมายชีวิต
การมุ่งที่จะหาเงินให้ได้มากๆ โดยที่ไม่มีเป้าหมายทางการเงินที่ชัดเจน อาจกลายเป็นการทำงานหนักเกินความจำเป็น เราจึงควรกำหนดเป้าหมายทางการเงินก่อนการสร้างแผนปฏิบัติการทางการเงิน


ป้าหมายทางการเงินที่ดี (Financial Goal) จะต้องมีลักษณะสำคัญ 3 ข้อ คือ

1. ต้องมีความเป็นไปได้ที่จะทำให้สำเร็จ (Achievable)
2. ต้องวัดค่าเป็นจำนวนเงินได้ชัดเจน (Measurable)
3. ต้องมีกรอบเวลาที่แน่นอน (Timeframe) ซึ่งอาจแบ่งเป็น 3 ระยะ ดังนี้

เป้าหมายระยะสั้น
(Short-term Goal):ต้องการทำให้สำเร็จในระยะเวลาไม่เกิน 1 ปี

เป้าหมายระยะกลาง
(Intermediate-term Goal) : ต้องการทำให้สำเร็จภายในระยะเวลามากกว่า 1 ปี แต่ไม่เกิน 5 ปี

เป้าหมายระยะยาว
(Long-term Goal):ต้องการทำให้สำเร็จในระยะเวลามากกว่า 5 ปี


แผนการเงิน->เป้าหมายทางการเงิน->เป้าหมายชีวิต