วัฏจักรการวางแผน:ตอนเป้าหมายชีวิต

การเริ่มต้นวางแผนการเงินอย่างมี ประสิทธิภาพ เริ่มได้ง่ายๆ ที่การกำหนดเป้าหมายเพื่อให้มีชีวิตที่ดีในบันปลายเป็นเป้าหมายของชีวิต แล้วจึงวางแผนสนับสนุนในแต่ละช่วงอายุเพื่อให้บรรลุเป้าหมายหลักของชีวิต หลังจากผ่านชีวิตการทำงานมาหลายปี การใช้ชีวิตในวัยเกษียณอย่างมีความสุข มีอิสระ ไม่เป็นภาระของลูกหลาน น่าจะเป็นเป้าหมายหลักของทุกคน การเดินทางไปยังเป้าหมายการเกษียณอย่างเป็นสุขดังกล่าว ต้องอาศัยการเริ่มต้นที่ดีตั้งแต่ในปัจจุบัน การวางแผนและการจัดสรรทรัพยากรทางการเงินอย่างเหมาะสมจะช่วยให้การสร้าง สมดุลในชีวิตให้เกิดขึ้นได้ไม่ยากนัก

วัฏจักรในการวางแผนการเงินจึง เริ่มต้นที่กำหนดเป้าหมายชีวิต แล้วจึงเริ่มสร้างแผนการเงิน ทั้งแผนการออม การลงทุน การประกัน การเกษียณ ฯลฯ เราควรให้ความสำคัญกับการสร้างความสมดุลให้แก่ชีวิตในปัจจุบันทั้งสามด้าน คือ ชีวิตครอบครัว การทำงาน และสังคม เพื่อให้บรรลุเป้าหมายชีวิต การไม่วางแผนและไม่มีเป้าหมายชีวิตอาจทำให้เรามุ่งทำงานหนักเกินไปจนอาจเสียสมดุลในชีวิตได้